Перевод средств на карты незнакомых людей является одним из распространённых сценариев мошенничества. Юрист Евгений Фурин (его телеграм-канал) объяснил, как избежать стать соучастником преступления и что предпринимать, если на ваш счёт поступили деньги от неизвестного человека. По его словам, существует две основные причины появления средств на вашем счету без вашего ведома.
Первая — это обычная ошибка. Кто-то мог случайно перепутать номер телефона или карты, и деньги оказались на вашем счёте. Такое действительно случается, и автору лично попадались подобные ситуации.
Вторая — мошенническая схема. На ваш счёт переводятся деньги, зачастую происхождение которых вызывает сомнения или является незаконным. Далее «отправитель» выходит на связь и требует незамедлительно вернуть деньги, зачастую — на другой счёт, под давлением, угрозами или рассказами о «следствии», «блокировке карты» и «ошибке банка». Важно знать: по внешним признакам нельзя определить, происходит ли ошибка или это мошенничество. А риски за последствия — лежат именно на вас.
Мошенники обычно используют два сценария с переводами на чужие карты. Первый — для сокрытия следов отмывания денег. В таком случае мошенники могут утверждать, что перевод был случайным, и предложить вернуть сумму на другой счёт, при этом оставить себе часть «за беспокойство». Если человек соглашается, он автоматически становится соучастником преступления.
Второй сценарий — это шантаж: после получения денег на ваш счёт злоумышленники требуют вернуть их на указанный ими счёт, а затем угрожают уголовным делом за «финансирование преступников».
Эксперты советуют соблюдать определённую последовательность действий при получении денег на счёт из неизвестных источников. Не пытайтесь самостоятельно возвращать деньги, даже если отправитель настойчиво требует этого и угрожает. Не соглашайтесь на переводы по реквизитам, на другие карты или через систему быстрых платежей (СБП). Немедленно уведомьте ваш банк о подозрительном переводе. Не реагируйте на звонки, утверждающие, что они от «службы безопасности банка». Лучше всего обратиться лично в отделение банка и написать заявление о возврате средств отправителю. Консультанты подскажут дальнейшие шаги. Если после перевода вам звонят с угрозами или требованиями вернуть деньги — обращайтесь в полицию. Помните, даже попытка оставить себе часть «случайно» поступивших средств может повлечь уголовную ответственность.
Важно сначала убедиться, что деньги действительно зачислены, а не пришло фейковое сообщение. После этого сразу свяжитесь с банком через мобильное приложение или службу поддержки, чтобы сообщить о подозрительном переводе. Банк зафиксирует обращение и самостоятельно займется возвратом средств отправителю. В случае получения требований вернуть деньги — ничего не переводите, сохраните переписку, номера телефонов и подтвердите ваше обращение в банк о необходимости отмены перевода. Ваша задача — лишь уведомить банк. В итоге, помните простое правило: возвратом средств должен заниматься банк, а не вы лично. Это защищает от мошенников и лишних юридических проблем.
