С 1 июля в России вступили в силу изменения в налоговом законодательстве, которые усиливают контроль за банковскими переводами. Банки теперь обязаны проверять операции и предоставлять данные о подозрительных переводах по запросу Федеральной налоговой службы (ФНС).
Как будет происходить проверка переводов
- Переводы от 15 до 100 тысяч рублей подвергаются упрощённой проверке банком.
- При суммах свыше 100 тысяч рублей проводится полная идентификация отправителя и получателя.
- Особое внимание уделяется регулярным поступлениям от разных лиц, которые могут быть расценены как скрытые доходы.
- Разовые переводы между родственниками или возврат долгов не вызывают налоговых вопросов.
Кто находится в зоне риска
- Фрилансеры (например, фотографы, организаторы мероприятий),
- Частные специалисты, такие как стоматологи и репетиторы,
- Все, кто получает оплату за услуги без официального оформления — без ИП или статуса самозанятого.
Когда перевод не вызовет проблем
По словам главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, спокойно можно переводить деньги близким и друзьям. Проблемы возникают только при систематических поступлениях, которые могут выглядеть как скрытые доходы.
Дополнительные важные моменты
- Банки вправе временно блокировать подозрительные карты на срок до 10 дней.
- Налоговая служба анализирует не только сумму, но и частоту операций.
- В зоне повышенного внимания находятся переводы, не соответствующие официальным доходам получателя.
Эксперты отмечают, что изменения затронут менее 0,5% клиентов банков, а основная цель — борьба с «зелёными» схемами и нелегальными доходами.
