Многодетная мать-одиночка из Астрахани стала фигуранткой уголовного дела о мошенничестве после того, как вернула отправителю 40 тысяч рублей, поступившие ей на карту «по ошибке». Теперь женщине, у которой трое детей, грозит до шести лет лишения свободы по статье о пособничестве в обналичивании средств.
По данным следствия, схема, в которую попала астраханка, выглядит стандартно для современных телефонных мошенников. На карту случайного человека приходит перевод, а спустя несколько минут раздаётся звонок или приходит сообщение с просьбой вернуть деньги. Незнакомец, как правило, рассказывает историю о перепутанном номере или о помощи больному родственнику. Так произошло и в этом случае: женщина поверила убедительным словам молодого человека на линии и отправила сумму на указанные реквизиты, не подозревая, что в этот момент фактически становится «дропом» для злоумышленников.
Спустя некоторое время её банковский счёт заблокировали, а саму женщину вызвали на допрос. Следователи установили, что через её карту прошла часть средств, связанных с мошенничеством на сумму около 1,5 млн рублей. Это позволило квалифицировать её действия как участие в чужой преступной схеме, что при особо крупном размере влечёт наказание вплоть до шести лет колонии.
Эксперты поясняют, что преступники нередко переводят на случайные карты так называемые «грязные» деньги, полученные через онлайн-казино или криптообменники. Они рассчитывают, что кто-то из получателей откликнется и переведёт сумму обратно, тем самым помогая вывести средства в «чистый» оборот. Именно за счёт таких невольных посредников злоумышленники закрывают свои операции.
Специалисты по безопасности подчёркивают, что лучший способ не попасть в подобную ловушку — полностью игнорировать просьбы отправителей и не перечислять деньги на указанные ими счета. Они советуют перенаправлять обратившихся в банк, поскольку ошибочный перевод — проблема отправителя, а не получателя. Возврат на посторонние реквизиты представляет потенциальную опасность, тогда как обращение в банк с уведомлением о неизвестном поступлении позволит избежать последствий: сотрудники подскажут, какие действия будут правильными, и зафиксируют, что получатель не связан с мошенниками.