Российские банки ужесточили контроль за операциями клиентов, и теперь даже обычный перевод средств между собственными счетами в разных финансовых учреждениях может привести к блокировке. Об этом предупредила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина в интервью агентству «Прайм».
Усиление контроля связано с автоматизацией банковских систем и новыми требованиями законодательства, направленными на борьбу с отмыванием денег. Банки обязаны отслеживать операции, которые могут показаться подозрительными.
По словам эксперта, блокировка может произойти в нескольких случаях:
- Крупные или частые переводы: Если операции значительно отличаются от привычного финансового поведения клиента.
- Дробление сумм: Аналитик советует не дробить крупный перевод на множество мелких транзакций, так как это может быть расценено системой как попытка обойти лимиты или скрыть происхождение средств.
- Частые переводы третьим лицам: Систематические переводы другим людям также могут вызвать вопросы у службы безопасности банка.
Если вы планируете совершить крупный перевод, даже на свой собственный счет в другом банке, рекомендуется заранее уведомить об этом банк. Это позволит избежать автоматического срабатывания системы безопасности.
Ужесточение правил регулируется изменениями в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». С августа 2024 года Центробанк России официально подтвердил, что закон о приостановке подозрительных переводов распространяется и на транзакции, которые граждане совершают самим себе в другие кредитные организации.
С 1 июня 2024 года банки получили право временно приостанавливать проведение подозрительных финансовых операций на срок до 10 рабочих дней для проведения детальной проверки. Ранее этот срок составлял всего два рабочих дня, и продление блокировки требовало решения Росфинмониторинга или суда. В случае приостановки операции банк обязан незамедлительно уведомить об этом клиента.
