С 1 июня 2025 года в России вступают в силу важные изменения, которые затронут банковские переводы, общение с госорганами и налоговую отчетность.
Одно из главных нововведений касается контроля за денежными переводами. Росфинмониторинг получит право приостанавливать переводы клиентов банков, если возникнут подозрения, что деньги связаны с преступной деятельностью или финансированием экстремизма.
Такая мера призвана остановить схемы телефонного мошенничества и другие преступные операции. При этом обычным гражданам, которые не участвуют в преступных схемах и не являются организаторами незаконных действий, бояться нечего — предупреждает эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. Перевод может быть заблокирован только при подозрении на участие в финансировании экстремизма или отмывании преступных доходов.
С 1 июня также вводится запрет на использование зарубежных мессенджеров для общения с гражданами со стороны банков, телекоммуникационных компаний и государственных органов. Если вам позвонят или напишут якобы от имени официальной структуры через такие приложения, скорее всего, это будет попытка мошенничества. Поэтому стоит быть особенно внимательными и не доверять подобным сообщениям.
Кроме того, с 30 мая 2025 года изменятся правила по максимальной сумме переводов без открытия банковского счета. Сейчас россияне могут переводить до 15 тысяч рублей без особых документов, а для сумм больше достаточно простой проверки личности, например, паспорта. Однако с конца мая те, кто прошёл такую проверку, но не открыл счёт, смогут переводить не более 100 тысяч рублей. Это ограничение направлено на усиление контроля за денежными операциями и предотвращение незаконных переводов.
Наконец, налоговые резиденты России должны до 1 июня предоставить отчёт о деньгах, которые находятся на зарубежных счетах. Отчитываться не нужно, если счёт открыт в банке страны, с которой Федеральная налоговая служба ведёт автоматический обмен финансовой информацией. Такие страны и территории включены в специальные списки. Также не требуется отчёт, если за год сумма поступлений или списаний по счёту не превышает 600 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Если по счету не было движений, но остаток также не превышает эту сумму, отчёт тоже не нужен.
Эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций, защиту граждан от мошенничества и усиление контроля за законностью денежных потоков. Важно заранее ознакомиться с новыми правилами, чтобы избежать проблем и сохранить безопасность своих средств.
